高净值人群对财富管理需求日益显著，海投全球成立家族办公室

投资界12月15日现场消息，海投全球旗下品牌海投世承-家族办公室正式成立，同时以“智慧财富 ▪世代传承暨海投世承家族办公室成立”为主题的论坛会议，由海投全球、海投世承家族办公室、海投会海外私人管家服务平台主办，由余庆家族办公室、智荟家族办公室、丹丘国际、津桥移民协办。

根据福布斯2014年的研究报告，中国资产超过10亿美元的家族有242个，高净值人群对财富的管理需求日益显著，目前中国的家族基金主要还是由家族内部成员进行管理，并没有严格的资产配置和投资管理，无论是风险回报还是基金管理都与欧美的家族基金有很大的差距。因此在中国家族基金和独立的家族办公室的条件还不成熟的情况下，联合家族基金是中国家族管理资产、传承延续财富的最佳选择。

通过打破“富不过三代”这一魔咒来揭示家族办公室的基本职能：财产保护、家族治理、财富保障、商务财务税务等咨询、慈善支持。

说到家族办公室的财富与传承，就离不开最核心的一个问题“如何实现财富的保值、增值”，2017年，全球拥有净资产超过3000万美元的超高净值人群超过25万人。随着全球超高净值人群及财富总量的增长，数万亿美元的境外资产存在着管理需求，海投全球金融产品总监张佳子女士为现场嘉宾介绍了全球资产的配置类别。

中国超高净值人群的不断增长，衍生了其对海外服务的需求，海投会是海投全球旗下附加服务型品牌，海投会负责人李宁女士在会议现场为大家介绍了海投会八项海外高端增值服务。包括：“海外教育”、“投资移民”、“海外置业”、“海外医疗”、“家族信托”、“法律税务”、“海外保险”、“海外生活”，一站式海外服务平台。

智荟家族办公室的创始人吕昀卿以“美国保险全解析”展开本次会议的讨论，截至到2017年，美国共有872家寿险公司，而在同年，中国内地仅有76家，香港仅有159家，1752年，美国开办了第一家保险公司，无论是规模上，还是时间跨度上都领先一步。除了对行业的基本介绍，吕昀卿详细的介绍了美国保险与香港保险的区别、美国寿险的种类及排名、美国寿险的优势。

海投世承是海投全球旗下品牌之一，是中国第一个也是唯一个全部由全球领先的大学基金和家族基金背景的投资团队团队包括圣母大学基金、哥伦比亚大学基金、香奈儿家族基金、强生家族基金等机构投资者。投资团队成功管理过超过10 亿美元的全球投资组合。海投世承获得中国和美国最大的联合家族基金和资产管理公司的支持。海投世承根据家族的需求，为家族基金定制全球资产配置。海投世承拥有全球资产管理牌照，与全球领先的银行、托管、法律、审计等机构合作。

海投世承正式成立，将助于海投在深入了解客户的需求和具体情况下，真正做到站在客户的角度，为客户提供长期定制化服务。

本文来源投资界，作者：S，原文：https://news.pedaily.cn/201812/438978.shtml