百亿金融帝国中科创覆灭始末

2019-04-14 11:37 · 微信公众号:经济观察报  沈述红   
   
深圳中科创金融控股集团有限公司法定代表人张伟为首的涉黑犯罪集团通过架设“88财富网”网络融资平台,虚构投资项目,非法吸收公众存款,获得巨额资金后再用于高息放贷牟利,并采取摆场收数、非法拘禁、寻衅滋事等暴力手段逼迫催收。

眼看他起朱楼,眼看他宴宾客,眼看他楼塌了。

4月10日晚间的一则消息,正式宣告百亿金融帝国“中科创”(全称“深圳中科创金融控股集团有限公司”)及其创始人张伟落幕,其控制的上市公司中科新材(002290.SZ)也被推到舆论的漩涡中心。

尽管中科新材表示因张伟未在公司任职,相关事项不会对公司生产经营产生重大影响。但二级市场还是迅速作出反应。该股4月11日开盘跌9.35%。截至收盘,收于9.41元/股,跌8.88%。

根据深圳公安局通报,以中科创法定代表人张伟为首的44人涉黑犯罪集团,经检察机关批准分别以组织、领导、参加黑社会性质组织罪,以及非法拘禁罪、寻衅滋事罪、敲诈勒索罪、虚假诉讼罪、诈骗罪、非法持有枪支弹药罪等被执行逮捕。

经警方查明,该涉黑犯罪集团通过架设“88财富网”网络融资平台,虚构投资项目,非法吸收公众存款,获得巨额资金后再用于高息放贷牟利,并采取摆场收数、非法拘禁、寻衅滋事等暴力手段逼迫催收,还通过制作虚假银行流水、空白债务确认书、以贷平贷等方式,利用虚假诉讼强迫债务人偿还债务。

88财富网作为一家P2P平台,是中科创布局财富管理的重要落子。中科创曾宣称88财富网开创了B2C+O2O的互联网金融模式。2015年前后,88财富网迅速扩张、曝光高调,赞助并参加APEC峰会,中科创签约钢琴家郎朗为其代言。而88财富网成立到平台规模大扩张的2013-2016年,刚好与中科创举牌新黄浦、天目药业、中科新材等上市公司的时间吻合。

不过,早在2017年2月,“88财富网”爆雷,平台宣布停运。据彼时88财富网官网显示,累计投资额(截至2018年12月)约84.94亿元,累积兑付约49.40亿元。

起家

公开资料显示,涉案的中科创金融控股集团有限公司成立于2004年,实控人为张伟。该公司注册资本2.11亿元人民币,实际控制净资产10.3亿元,总部位于深圳,主要从事为超高净值人群及企业提供定制化服务及一揽子综合金融解决方案,旗下主营业务由私人银行管理中心、家族办公室、互联网金融、财富管理、产业基金、资本投资、融资担保、小额贷款等组成,同时配套中国财富俱乐部、中国财富艺术馆和中科创公益慈善基金。

而被深圳警方以逮捕的张伟,其实是军人出身。

张伟现年46岁,16岁时当兵。据张炜自述,他入伍后看到连长的书架上有很多商业书刊,于是便产生了浓厚的兴趣,也让其和商业结下了不解之缘。退伍之后,1992年,26岁的张伟带着2000元去到深圳,从保安做起,白手创业。

2004年,张伟成立了中科创集团,经营融资担保、保理、租赁等传统金融服务。张伟自称是首批进入金融行业的民营企业,彼时中科创主营业务为担保行业;2008年,中科创果断转型,开始运营财富管理业务,并推出全新商业模式——“财富通”;2010年,张伟完成30多亿净资产的原始积累,从传统金融向创新金融转型;2011年,中科创继续拓宽财富管理业务,瞄准中国高净值人群,打造中国财富俱乐部并引进家族财富管理理念,“并将文化与圈子的概念融入金融”。

在张伟的财富版图里,88财富网是一方重要阵地。2013年,中科创进军互联网金融,上线网贷平台“88财富网”。运营主体为深圳市中科创财富通网络金融有限公司,主要经营复利系列、定投系列、固定+浮动系列、超额系列及另类投资系列等多类网贷产品,以B2C+O2O的模式,将个人出借人的资金贷给企业客户。而其中的另类投资理财产品是针对全球奢侈品定制化零售业务,曾推出过空客A318商务飞机,红木家具,字画,红酒,腕表及钻石六大另类投资基金;甚至有法国知名酒庄的收购投资,名目繁多。

此后几年,张伟及其“中科创系”一度频频出手,举牌A股,引发市场广泛关注。

2013年4月,杨宗昌等人将部分间接持有的天目药业(600671.SH)股权转让给了中科创子公司——深圳市威廉金融控股有限公司。多番变更后,天目药业的控股股东长城国汇幕后出现了“杨宗昌系”和“中科创系”两大利益团体。由4家合伙企业组成的长城国汇被杨宗昌掌控了58.27%话语权,中科创方面为41.64%,余下的股权由其他合伙人持有。经过多轮利益博弈,“中科创系”没能成为天目药业的权力核心。

随后,张伟的中科创又将目光投向了新黄浦(600638.SH)。根据新黄浦的公告,2014年上半年,中科创通过旗下子公司上海市中科创财富管理有限公司四度举牌新黄浦,逐步取得20%股权,与原控股股东华闻投资展开激烈的股权争夺战。其中,第三次举牌后,中科创集团方面持股比例达到15%,华闻投资方面也展开了反击,增持至16%。最终,华闻投资在2014年6月重新成为新黄浦控股股东,并且强硬拒绝中科创方面进入董事会。张伟及中科创在这一轮争夺中又一次败下阵来,并于2015年初减持了新黄浦。

两度控股上市公司未果后,张伟将目光瞄准了自2009年上市后业绩便一路走低的禾盛新材(后更名为“中科新材”)。2015年5月,中科创资产受让赵东明、章文华、蒋学元三人持有的2712万股禾盛新材股份,成为禾盛新材新股东,持股比例12.87%;2016年,中科创资产陆续增持禾盛新材股票至27.42%的份额;2016年8月,禾盛新材原董事长赵东明辞职,中科创资产成为公司新的控股股东,张伟通过100%持股中科创资产终于成为了上市公司的实际控制人。

很快,2017年3月,苏州禾盛新型材料股份有限公司正式更名为苏州中科创新型材料股份有限公司,证券简称也由禾盛新材更名为中科新材。张伟逐渐将深圳市中科创资本投资有限公司、深圳市中科创商业保理有限公司、中科创国际有限公司等与金融业务相关的子公司注入中科新材版图。工商资料显示,2017年2月,中科新材的注册资本由2.11亿元增厚至2.43亿元,增幅15.41%。2017年财报数据显示,中科新材的总收入增至14.3亿元,较2016年的10.5亿元同比增长36%;总资产由2015年的13.4亿元增至2017年的32.4亿元。

值得注意的是,88财富网成立到平台规模大扩张的2013-2016年,刚好与中科创举牌新黄浦、天目药业、中科新材等上市公司的时间吻合。

巅峰

在民间金融兴起之时,张伟在深圳一手缔造中科创系众多“中科创系”金融类公司,号称管理资产数百亿,并大张旗鼓购买私人飞机。

88财富网曾被宣传为互联网金融行业改革的领航者,开创了B2C+O2O的互联网金融模式(企业机构对客户,线上线下互动),“恰恰修复了P2P模式的先天缺陷”,“借款方是企业,出借方是个人,相比个人对个人的P2P模式,大大降低投资者的投资风险”。

2015年初,88财富网相关宣传数据显示,“公司迅速跻身行业前十,交易金额已近22亿元,注册会员客户约16万,服务企业超百家”。

还有公开资料介绍称,“经过十年行业经验的积淀,目前中科创旗下已拥有互联网金融、互联网地产、财富管理、并购投资、财富艺术馆、财富俱乐部六大板块,累计管理资产规模312亿元,迄今,已为超过76家港股及A股上市公司提供服务。”

这一年,中科创赞助并参加APEC峰会,签约钢琴家郎朗为其代言。同年,张伟还花费5亿元购买的第一架空客A319公务飞机到位。宣传中表示张伟曾计划10年内买下5架空客飞机,以进一步服务高净值人群。因此,张伟又被称为"买飞机的老板"。

张伟当时表示,以公司名义购买的飞机,很大程度是出于发展公司业务的考虑。该公司规定,对于这架飞机,合伙人每年可以免费使用30-50个小时。

在这之后,中科创金融控股集团被宣称为“中国互联网金融第一股”,曾有意借道上市公司粤首环保登陆港股未果。

中科创公开资料显示,中科创目前已为超过100家上市公司提供金融服务,累计管理资产逾500亿元。实控人张伟对张科创现持有94%的股份。

同时,张伟参与控股的企业多达118家,其中13家担任法人,包括深圳市中科华富投资有限公司、深圳市中科鼎业投资有限公司、深圳市中科创财富通网络金融有限公司等;作为股东的企业5家,包括深圳中科易联壹号投资企业(有限合伙)、深圳市长富金茂实业有限公司等。他还在其他17家企业担任高管。

值得注意的是,发达后的张伟开始营造热爱公益的成功企业家人设。作为企业家,张伟获得过深商总会颁发的“深商风云人物”称号;作为慈善先锋,张伟也获得过“2017中华企业社会责任高峰论坛”颁发的“2017公益先锋人物奖”。

覆灭

实际上,张伟等人被批准逮捕也并非突然事件,中科创的覆灭也有迹象可寻。

2017年2月,深圳市中科创财富通网络金融有限公司宣布“88财富网”停运,并相继关闭新用户注册和投资功能。根据“88财富网”发布的停运公告,“2017、2018年待兑付本息列表”显示,截至2018年12月,88财富未兑付本息共计约7.53亿元。

但有媒体报道称,截至2018年12月,88财富网累计投资额约84.94亿元,累积兑付约49.40亿元,未兑付金额应为35.53亿元,与“88财富网”的披露相比,两者差额高达28亿元。结合“88财富网”的运营周期推算,平台大量“吸储”的黄金期与2013年至2016年中科创连连举牌新黄浦、天目药业、中科新材等上市公司的时间基本吻合,因此中科创集团的举牌资金饱受质疑。

此外,“88财富网”还涉嫌自融。有报道称其平台上部分产品的借款人、担保方、P2P平台都由中科创控制,且质押物存管机构与借款人地址在同一个地方,甚至多个产品的质押物为同一“画作”,所募资金用途含混不清。

2019年1月3日,中科新材发布《关于实际控制人,董事长,董事协助调查及控股股东股份被冻结的公告》称,公司控股股东中科创办公场地被相关部门查封,公司实际控制人张伟、董事长兼总经理艾萍、董事张晓璇、董事任杰及中科创商业保理法定代表人黄彬应相关部门要求协助调查,暂时无法履行其职责;公司控股股东中科创资产所持7766.79万股中科新材股份全部被深圳市公安局龙岗分局冻结。

当时也有报道称,中科新材实控人张伟牵涉深圳原市委副书记李华楠贪腐案,曾在2018年11月底被有关部门带走调查。据报道,张伟与李华楠存在不正当利益往来,金额数以千万计。

几乎同时,中科新材的大股东深圳市中科创资产管理有限公司(下称“中科创资产”)的办公场地被查封,3家租用同一办公场地的子公司深圳市中科创资本投资有限公司(下称“中科创资本投资”)、深圳市中科创商业保理有限公司(下称“中科创商业保理”)和深圳市中科创价值投资有限公司(下称“中科创价值投资”)也一并被查封,部分电脑、文件资料被带走。

3月初,中科创金融控股集团有限公司以及中科创被工商部分列入经营异常名录。具体情况为,上述公司3月4日被深圳市市场和质量监督管理委员会宝安局列入经营异常名录,原因为“通过登记的住所或经营场所无法联系”。

4月10日晚间,深圳公安局扫黑办了一则通报。深圳警方称,近日,打掉了以深圳中科创金融控股集团有限公司法定代表人张伟为首的涉黑犯罪集团。经检察机关批准,张伟、韩作纪、王栋等44名犯罪嫌疑人分别以组织、领导、参加黑社会性质组织罪,以及非法拘禁罪、寻衅滋事罪、敲诈勒索罪、虚假诉讼罪、诈骗罪、非法持有枪支弹药罪等被执行逮捕。

经查明,该涉黑犯罪集团通过架设“88财富网”网络融资平台,虚构投资项目,非法吸收公众存款,获得巨额资金后再用于高息放贷牟利,并采取摆场收数、非法拘禁、寻衅滋事等暴力手段逼迫催收。

至此,一家百亿帝国,楼塌了……

张伟曾表示自己喜欢汪峰的歌曲,“我要飞得更高、飞得更高;翅膀卷起风暴,心生呼啸,飞得更高”。然而,等待张伟的不再是“飞的更高”,而是法律的严惩。

中科新材再入危局

中科新材的前身——禾盛新材,全名叫苏州禾盛新型材料股份有限公司,主要生产VCM覆膜彩色钢板、PCM涂漆彩色钢板、书写板等家电用复合材料,应用于冰箱、洗衣机、空调、电热水器等家电的外观部件,公司原第一大股东为自然人赵东明。

2009年上市后,禾盛新材业绩一路走低。在2010年至2016年的7年间,总收入从2010年的10.6亿元微升至2014年的11.86亿元,2016年回落至10.5亿元;净利润由2010年的0.95亿元持续下降至2014年的-1.22亿元,2016年以0.28亿元的微薄利润扭亏。

2015年,禾盛新材公告,中科创资产成为第二大股东。该公司定增预案(修订稿)显示,拟募资29亿元建设基于大数据的互联网供应链金融管理信息平台、商业保理、融资租赁、年产10万吨新型复合材料(数字印刷PCM)生产线等项目。定增预案还称,中科创定增后利用好上市公司平台做大金融产业。原来的资产借助中科创旗下金融企业的协同效应,以及10多年来丰富的金融行业运营经验和资源,可以更好地实现供应链金融转型。但多次修改后,最终定增方案及实施完成仅为募资3.76亿元,用于年产10万吨新型复合材料(数字印刷PCM)生产线等项目。

在2016年下半年张伟入主禾盛新材后,该公司更名为中科新材。至此,公司业绩开启了“过山车”模式。2016年实现营收10.50亿元,同比下降2.96%。在该公司2016年的财报中,家电复合材料行业占总营收的比例分别为98.85%、97.24%,金融业占比则分别为0.33%、1.77%。可以说,这与张伟所期待的扩充金融版图相去甚远。

2017年,中科新材净利润大跌至2371万元,同比下降91.52%。

不过在接下来的一年,中科新材净利润却迎来数以十倍的增长。2018年业绩快报显示,中科新材去年公司营收17.34亿元,比上年同期增长21.15%;净利润6094.62万元,比上年同期增长2470.23%。利润大涨,公司解释称,主要是2017年度公司对可供出售金融资产大额计提减值,导致2017年度净利润基数较低。

引人关注的是,在2018年4月份,中科新材已经终止对上述定增项目的募投,转而将资金用于理财。

业绩大幅增长的态势却在今年一季度发生逆转。公司3月底发布公告称,今年前三月预计净利润为-400万元,同比下降80%-120%。业绩变动原因为“本期汇兑损失增加,本期商业保理业务应收账款计提坏账准备增幅较大”。

而从可参考的2018年中报数据来看,商业保理业务在主营构成中仅占比7.56%。2018年下半年至2019年一季度,该公司业务发生了哪些重大变化,目前不得而知,只能静待中科新材最新财报的正式披露或公司层面给出正式回应。至于这次中科新材能否解决实控人被捕及业务危局,我们也拭目以待。

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