离岸跨境交易量增219% 平安银行助力海南自贸港建设

海南自由贸易港建设正在紧锣密鼓推进中,方方面面都可以见到可喜的变化。此前出炉的《海南自由贸易港建设总体方案》中,多项制度涉及金融业的开放创新。平安银行高度重视,立刻召开专题研讨会进行政策分析,为推动自贸港的建设积极修订相关制度,优化相关产品和系统,提升产品及业务服务能力,以期*力度支持海南自贸港建设。

据悉,截至2020年6月末,平安银行海口分行贸易融资业务较去年同期交易额增长60%,上半年离岸跨境金融交易量较上年增幅219%,分行首单内保外债业务落地,成功办理海南地区首例电子营业执照企业开户,助力改善海南自贸港营商环境。立足于开放的前沿,平安银行海口分行紧抓此历史机遇,强化创新驱动,引领转型发展,发挥综合金融优势,扎实推进服务实体经济,持续助力海南自贸港建设发展。

深化改革创新 打造综合金融服务平台

围绕海南自贸港新课题,平安银行深入贯彻落实新发展理念,准确把握经营形势,凝聚发展共识,坚定不移地将推进海南自贸港建设金融服务工作放到全行改革发展的突出位置。

平安银行海口分行始终以解决客户痛点为工作重心,为企业打造全方位的综合金融解决方案。发挥平安综合金融优势,覆盖企业全生命周期、全产业链、打造多层次资本市场综合服务平台,帮助海南企业拓宽资金融通渠道。充分运用集团“金融+科技”综合服务能力,发挥银行渠道优势及集团综合金融优势,以证券、信托、租赁、资管、不动产、养老险投资等平安投融系子公司为主要合作方,通过“商行+投行+投资”方案满足客户多元化的融资需求。

一直以来,平安银行海口分行紧跟海南主流经济,加大对文化旅游、城建基础设施交通、新型城镇化、大消费板块、涉及国计民生等重点领域的信贷投放,服务海南当地大型企业、中小微企业和民生消费领域,支持海南自贸港建设与发展。

除了平安银行,平安集团还拥有证券、信托、租赁、资管、不动产、险资投资等各项金融牌照,平安银行作为集团团体金融的发动机,已经积极引进各家平安投融系子公司进入海南。利用集团优势资金和专业力量,截至目前已储备投融资项目规模50亿元,进一步深度参与自贸港文化旅游、城建交通基础设施、五网建设及运输服务等行业发展。平安不动产海南分公司已成立,注册地在海口市。平安金融壹账通公司已与海南省政府签署项目合作协议,未来双方将就建设海南智慧金融及监管服务体系展开深度合作。

平安银行海口分行党委书记、行长刘峙表示,随着海南未来有更多、更大的项目涌现出来,平安银行也希望发挥自身作用,把各方渠道资金引入到海南来,以开发贷款、租赁、股权、债权、基金等形式,为海南省产业园区、基础设施建设等方面提供实实在在的、真金白银的金融服务。

助力改善自贸港营商环境 办理首例电子营业执照企业开户

2019年7月26日,海南某公司持电子营业执照在平安银行海口分行海甸支行成功开立对公结算账户,标志着平安银行成为海南省首例以电子营业执照受理开户的银行,为当地电子化营商改革提供了新的应用场景。

电子营业执照具有便利性、普适性、安全性等方面的特点,作为由市场监管部门依据国家有关法律法规、按照统一标准规范核发的载有市场主体登记信息的法律电子证件,与纸质营业执照具有同等法律效力,是市场主体取得主体资格的合法凭证。

平安银行行将持续探索电子营业执照在更多金融业务上的应用,丰富客户身份识别和开户意愿审核手段,进一步提升企业服务效率。

据了解,平安银行坚持金融科技发展的理念,以打造“数字银行、生态银行、平台银行”三张名片为战略发展要求,全力推动数字化经营落地,通过对系统的不断优化创新以及对服务流程的梳理,以开放的平台赋能科技金融。

普惠金融助力小微企业发展

在普惠金融方面,平安银行一直践行金融支持实体经济发展,并通过解决中小微企业融资难、融资贵的问题,助力实现“六保”与“六稳”。截至2020年5月末,平安银行小企业数字金融业务当年累计放款334.69亿元,3月复工复产以来累计投放214.26亿元。据悉,小企业数字金融产品自推出以来的贷款累计发放量已突破1000亿元。

而平安银行海口分行深入了解海南当地情况,为海南当地广大小微企业提供了信贷资金支持,截至6月底,贷款余额超过了32亿,在海南省银行机构中排名前列。重点打造的线上化产品——“小企业数字金融”,已经在2019年8月份投入市场,这是专门为小微企业打造的数字化融资平台。该平台产品实现手机扫码自主线上申请,客户足不出户即可完成贷款申请,最快60秒完成审批,10秒放款;贷款随借随还,一天起借,满足企业临时周转需求。该服务模式有效缓解了小微企业的“融资难”问题。尤其在疫情期间,平安银行小企业数字金融产品能够让小微企业“足不出户”,在家就能申请贷款,线上就能实现审批、完成放款,实现全流程无纸化、零接触。

为核心企业及其上下游提供供应链金融服务

平安银行作为国内业内最早提出并践行供应链金融的银行,以强大的科技力量赋能金融,金融服务产业生态,为核心企业上下游提供线上融资、财资管理、智慧经营等一揽子综合金融服务。2020年一季度,平安银行供应链应收账款云服务平台累计交易量63.52亿元,截至3月末,已累计为506家核心企业及其上游供应商提供金融服务,支持实体经济发展。

平安银行升级打造的“平安好链”供应链金融服务平台,为海南省的核心企业提供包括“基础服务+行业定制服务+第三方服务”的三大服务集群,满足海南省产业生态的多样化需求。

供应链金融产品服务方面,截至2020年6月末,平安银行海口分行贸易融资业务,较去年同期交易额增长60%。同时,平安银行致力于为企业提供全方位的金融服务,对于部分企业担心挂钩LPR的贷款利率在未来波动较大,结合企业的需求,提供利率避险措施,上半年已成功落地多笔利率互换业务,锁定利率风险,保障企业利益。

离岸金融助力企业拓宽境外融资渠道

1996年,平安银行(原深圳发展银行)获批经营离岸银行业务,成为中国最早开办离岸金融的银行之一。平安银行在离岸金融业务领域积累了丰富的经验,并成功叙做了一批海外并购、离岸跨境融资等标杆项目,已经成为跨境投融资领域最专业、最活跃的离岸银行之一。截至2020年3月末,平安银行离岸业务资产规模248.96亿美元,较上年末增长8.7%;离岸存款余额238.28亿美元,较上年末增长17.8%;离岸贷款余额158.31亿美元,较上年末增长21.0%。

平安银行作为国内四家具备离岸牌照银行之一,可向企业发放包括内保外债等低成本离岸贷款,引导企业境内授信境外放款,有效降低企业融资成本。平安银行海口分行已为某央企子公司提供离岸外债融资,授信额度4500万美元。

平安银行可满足企业境外发债需求。利用平安全牌照优势,通过平安银行备用信用证担保,香港平安证券承销,为自贸区内优质企业发行境外债券,投资人为海南各家银行FT账户及境外投资者。企业可通过平安银行备用信用证担保将债券评级提高为投资级,在降低债券票面利率的同时,也吸引更多境外投资者关注,成功亮相国际资本市场,为后续境外多形式融资打通道路。目前,平安银行海口分行已在紧锣密鼓的为本省几家重点企业在进行境外评级等准备工作,充分发挥要素交易类企业的跨境供应链能力,对国企央企控股的要素交易类企业提供定制化跨境结算以及融资的监管方案,打造其跨境要素交易的供应链全链条能力,打通大宗商品、知识产权等要素交易的境内外一体化服务。

为企业和个人提供跨境金融结算服务

平安银行海口分行近两年重点关注资本项下的投资项目,为省内外商投资企业提供资本项下金融结算方案,目前已为多家上市公司办理外商企业并购境内股权、外商企业转让境外股权至境内、境内企业转让境外股权等业务。

平安银行海口分行可为上市国企(央企)或投融资(A股上市)境外公司客户提供离岸公司代发工资业务,可为境外高净值企业董事或高管、个人股东开立境外个人离岸账户,吸引更多外籍高层次人才来海南投资创业、经贸活动,为更多高净值境外人士提供金融结算服务。

面向未来,平安银行海口分行将继续深入贯彻习近平总书记“4·13”重要讲话和中央12号文件精神的内在要求,围绕海南自贸港建设的“三区一中心”战略定位,立足海南经济发展的实际和特点,通过打造具有平安特色优势的强大综合金融服务体系,进一步加大产品创新与服务力度,为更好地支持自贸港建设发展贡献平安力量。