度小满钱包：依法打击违法犯罪 反洗钱关乎你我他

对于反洗钱,大多数人都觉得很陌生,但其实反洗钱与每个人都息息相关,我国《刑法》第191条规定了与“洗钱”有关的七类严重“上游犯罪”,分别是:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。实际上,洗钱就是将非法收益合法化的过程,就像“洗衣服”一样,来路不明的资金通过一些看似正常的交易,变为合法收入的方式。

洗钱扰乱正常的社会经济秩序,同时危害个人财产权、合法权,很多社会大众群体在不知情的情况下被犯罪分子利用而不知。因此反洗钱就是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到防范和打击洗钱犯罪活动的一项系统工程。

做好反洗钱工作离不开社会大众的理解和支持。社会大众应该遵守反洗钱的法律法规,配合义务机构开展反洗钱工作。同时《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密,包括,提供洗钱犯罪的相关线索;义务机构不履行反洗钱义务;义务机构及其工作人员涉嫌协助洗钱行为或随意泄露反洗钱信息资料等。

近期有一起案件:诈骗分子以疫情期间停工无收入为由,在社交平台宣称提供兼职工作以实施诈骗,多为兼职刷单、投资高返利等内容。用户参与兼职支付刷单垫资、投资资金后未收到返款。诈骗分子将主要资金转账至银行卡,部分资金流转后转至多人账户,疑似返款引诱用户增加投资,以骗取更多资金。

在互联网日益普及的现代社会,不法分子们“与时俱进”,通过各种手段来进行非法洗钱活动。作为个体,我们应该警惕身边的洗钱陷阱,提高金融安全意识。

选择靠谱的金融机构;

不出租出借个人信息给他人;

不在网络上泄露个人信息;

不随意扫描二维码、填写问卷调查;

不替别人提现;

不向陌生账号汇款。

作为被大众广泛信赖的金融服务平台,度小满钱包积极发挥反洗钱工作在防范和化解金融风险方面的作用。为帮助社会大众了解洗钱犯罪的危害,树立大众积极主动配合义务机构开展反洗钱工作的意识,度小满钱包建立长效的宣传机制,坚持做好宣传工作,同时合法合规展业,不断通过金融科技提升账户安全,为市场提供安全的金融服务。