第二届高金（杭州）财富论坛 暨凯银十周年战略发布会在杭圆满举行

2020年8月21日,由上海交通大学上海高级金融学院(高金/SAIF)、上海交通大学中国金融研究院(CAFR)主办,浙江凯银控股有限公司、SAIF浙江校友会协办的第二届高金(杭州)财富论坛暨凯银十周年战略发布会(以下简称“论坛”)在杭州举办。

2020年注定不同寻常,突如其来的新冠疫情对全球经济和金融市场造成了巨大的冲击和资本市场充满了不确定因素。与此同时,随着资管新规带来的制度重构以及金融市场的继续扩大开放,刚步入新纪元的中国财富管理行业又面临着新的机遇与挑战。

作为高金DBA校友,凯银投资董事长朱红率先致辞,浙江凯银控股有限公司是中国*的综合性服务集团,是专注在资产管理、财富管理和综合服务领域的行业领跑者。此次与高金的第二届财富论坛,旨在为相关政府部门、行业协会、金融机构等搭建一个信息共享,合作交流和共谋发展的高端交流平台。

论坛以李迅雷主题为《下半年宏观经济及资本市场解读》的主旨演讲正式拉开序幕。他指出,全球宏观形势不容乐观,“衰退、动荡与不确定”并存,但中国建国70年来取得了举世瞩目的成绩,抵御外部风险的能力极大提升,无论是消费、投资、进出口占GDP的比重,还是消费对GDP增速的贡献,在近些年均呈现稳中有升的趋势。同时充分发挥举国体制优势,加大国家及企业的科研投资强度,这将极大推动和促进战略新兴产业的发展进程,并带动传统产业升级,释放中长期经济增长潜力。中国经济呈现出明显的“底线、成长与结构性”特征。宏观环境客观存在,但落实到个人和家庭财富管理微观层面,却可以借助专业能力有所作为。

宏观环境客观存在,但落实到个人和家庭财富管理微观层面,却可以借助专业能力有所作为。2020年是变革之年转换之年,更加复杂的投资环境下雨露均沾的普适性机会将不复存在,业余投资者贸然进入市场会十分危险。未来市场宽幅震荡与结构性行情交织演绎,是专业投资者的春天,需要在做好风险管理和事务管理的基础上,做到科学的财富规划与资产配置。

上海交通大学上海高级金融学院金融学教授、学术副院长、上海交通大学中国金融研究院副院长严弘也受邀在论坛上发表题为《从财富管理的角度看地产金融的发展》的主题演讲。他认为,我国居民财富的价值深藏于房地产。房地产资产在居民财富结构中过度集中,会隐含一定的风险。这个风险在于其流动性的缺失。房地产作为实物资产从交易的角度来说,存在交易成本高,交易时间长,变现难等流动性差的特征,不利于不同资产之间进行转换和配置。同时,它的不可切割性也使得在财富结构资产配置中,房地产资产比重过高的情况下,一旦房价波动加剧的话,会影响到整个国民经济的发展。另一方面,财富管理和房地产资产,两者相辅相成。在过去二十年房地产行业的发展过程中,居民的财富对房地产发展起到了重要推动的作用。

在圆桌论坛环节,主持嘉宾高金教授吴飞,凯银投资管理有限公司董事总经理吕向亮先生,赛富中国家族信托办公室负责人赵延超先生、杭州工商信托股份有限公司,家族信托办公室负责人王璐希女士,盛达期货总经理崔景士先生以“家业永续 财富传承”为主题,围绕境内外资产配置、各类金融工具的使用,如何在众多不稳定因素的情况下完成合理的规划真知灼见,纵论投资策略,分享资产配置建议。

在圆桌论坛嘉宾的精彩分享过后,上海高级金融学院教授LLC项目学术主任及EED项目联席学术主任吴飞先生和凯银控股董事长朱红女士共同见证高金凯银—家族财富课程战略合作约仪式。

凯银家族办公室CEO王勇发表十周年战略发布环节时表示,凯银以专业、信赖的服务理念,用顶层架构设计和专业定制化产品,为高净值客户提供全方位资产配置的一站式家族财富管理,包括但不限于环球投资和资产配置、保险规划、信托规划、税务规划、留学规划、移民规划、财富架构设计以及房地产投资等八大类产品和服务。

论坛在凯银控股高管一行人员共同见证凯银控股“新十年、新征程”的启动仪式中落下帷幕。