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青岛·中国财富论坛是财富管理试验区重点打造的一项品牌活动，2015年以来已连续举办五届。本届论坛由《财经》《财经智库》承办，采取线上线下相结合的方式举行，设置1天全体大会、5场平行高峰论坛和3场配套活动。
市领导薛庆国、祝华出席开幕式。各区市和部门主要负责同志，来自银行、证券、保险、基金、期货等各类金融机构、上市公司、高等院校、研究机构代表参加会议。
开幕式上举行了高端对话，2001年诺贝尔经济学奖获得者、哥伦比亚大学教授约瑟夫·斯蒂格利茨谈了疫情对世界经济、全球化影响等方面的看法。
作为疫情后国内规模*的一次经济、金融交流峰会，理财魔方联合创始人马永谙先生受邀参加，并针对人工智能理财的现状与发展前景发表了一系列演说，生动形象的将目前处于风口的智能理财品牌理念阐述出来，并得到与会人员的一致认可。
AI技术打破行业极限，智能投顾潜力依旧巨大
此次青岛市人民政府主办、《财经》和《财经智库》承办的“2020青岛中国财富论坛”上，理财魔方首席金融顾问马永谙先生就智能理财这一概念阐述了自己的观点。
“要让AI在理财服务中充分发挥作用，就一定需要‘机器的大脑+人的嘴’。”
马永谙认为，如果把理财这个行业比做是“看病”的话，除了用户之外，还涉及到“造药”和“看病”的两方。在其看来，基金公司等提供理财产品的金融机构就是“造药”的。只需要为药的疗效负责，而不需要知道病人是不是得这个病，也不知道病人应该多吃还是少吃，病人什么时候能够康复。在这一层面，机器可以大幅替代人的工作。
但进入到为用户“治病”、提供个性化资产配置方案的这个层面，既需要准确，又需要温情，所以一定要采用“机器+人”的方式，用机器驱动人来完成服务。
由此，理财魔方智能理财平台的基本理念也就展示了出来，在智能理财的基础上，搭配个性化理财配置设计，将客户需求*实现，而智能理财的24h服务模式也使得平台不存在“无应答时段”，客户满意度达到90%以上，这就是智能投顾实力的冰山一角。
有温度的理财理念：客户立场+个性化+伴随式
要把理财服务做得好，需要满足三个条件：让用户赚到钱；针对用户需求设计不同理财方案；陪伴客户从头到尾。
那么，理财魔方是如何实现的呢？
在基金投资盈利的情势下，依旧有70%的投资者亏损。简单来说就是投资者投资理念过于“天真”，一味的追涨杀跌。理财魔方有严苛的风险控制，低波动、有底线，历经极端市场环境考验。截止2020年6月30日理财魔方服务超50万用户，累计交易200亿元。其中，智能组合产品，2019年帮助98.45%的用户赚到了收益，持有一年平均收益率16.23%。
其次，就像看病一样，理财魔方针对客户指定不同方案，没有任何两个家庭所需要的理财服务是完全相同的，家庭情况不一样，支出就不同，理财魔方个性化定制专属高收益组合，甄选优质理财产品，打造个性化配置平台。
最后，理财服务其实很多时候是在帮助客户对抗他的人性，理财魔方在基础经营理念上，将控制*撤回作为核心理念，避免挑战高收益造成的投资亏损，24h的智能调仓市场监管模式也将风险降到*。
“客户立场+个性化+伴随式”是理财机构必须具备的素质，也是理财魔方奋斗的目标，作为国内智能理财领军产品，理财魔方一直走在时代前列，期待理财魔方的发展，也期待理财魔方为社会带来更多优质的里财产品。
