重拳出击！公安部联合腾讯财付通打击重特大跨境赌博案数十起

据悉，日前由公安部国际合作局、公安部新闻宣传局主办，腾讯公司承办的“打击治理跨境赌博之‘资金链治理’媒体沙龙”举行，公安部会同人民银行等有关部门重拳出击，合力斩断跨境赌博犯罪“资金链”，打掉各类违法平台6300余个，处罚违法违规机构300余次。

近年来，跨境赌博犯罪集团“花式”设局，犯罪手法层出不穷，严重影响经济社会健康发展，严重危害人民群众合法权益。腾讯公司守护者计划安全专家周克指出，由于跨境赌博产业化、规模化、专业化趋势加剧，赌博团伙的“资金链”花样翻新迅速。尤其是自2018年开始，赌博集团开始利用“跑分”手法进行资金代收，利用第三方支付个人账号、银行卡、电商平台进行“跑分”，增加了打击治理的难度。

对此，腾讯财付通风控团队构建了一个赌博账户识别模型，通过大数据、建模等方式建立智能风险防控体系，从事前、事中、事后角度建立账户全生命周期管理机制，打击和切断不法分子的资金链条。

根据财付通技术专家霍真介绍，在C2C交易中，该模型可以刻画总结赌客和庄家的特征，通过分析获取平台内赌博的社团及其特征，建立模型，对全量账户进行排查，发现处置涉赌账户。而在C2B交易中，该模型针对静态商户、非商户信息和动态的交易属性信息，刻画出可疑商户的识别模型，从而获取更多交易风险账户及识别这些账户的风险系数并进行阶梯处置。此外，财付通风控团队联动腾讯云的技术能力，既拓宽了赌博网站和APP的识别渠道，又能够监测其中接入财付通支付账号的占比，从而进一步打击处置。

腾讯表示，经长期分析和打击治理，自2020年1月以来，各类涉赌平台通过财付通支付渠道的交易笔数已大幅下降。腾讯公司协助公安机关打击重特大跨境赌博案数十起，移交重大赌博案件线索超过70宗。

在打击治理跨境赌博“资金链治理”过程中，腾讯财付通作为第三方支付平台，发挥了积极作用。财付通(Tenpay)是腾讯公司于2005年9月正式推出专业在线支付平台，是腾讯集团旗下中国*的第三方支付平台，一直致力于为互联网用户和企业提供安全、便捷、专业的在线支付服务。自上线以来，财付通就以“安全便捷”作为产品与服务的核心，不仅为个人用户带来了丰富的便民服务与应用场景，还为大中型企业提供专业的资金结算解决方案。

目前，腾讯财付通主要有以下服务：

（1）社交支付：包括微信红包、转账。

（2）在线商家交易：用户在线购买商品可以使用微信支付。

（3）线下商家交易：线下商户可以利用腾讯支付平台获得付款，如众多线下零售商、餐馆以及线下服务等（如滴滴打车）。

（4）金融支付：包括理财产品购买等。其他场景还包括信用卡还款、生活缴费、充值等。

财付通的发展历程：

2005年4月，财付通平台正式上线

2006年12月，财付通率先通过国家权威认证

2007年底，财付通获得*竞争力电子支付企业奖，首获“国家电子商务专项基金”

2009年4月，财付通与中国联通开展战略合作，开始布局通信产业链

2010年7月，财付通推出开放平台战略，发布超过100款第三方生活应用，聚集了6000个第三方开发者

2011年5月，财付通获得第三方支付牌照，成为*批获得央行支付牌照的企业

2012年4月，财付通获得基金支付牌照

2013年8月，联合微信，发布微信支付，强势布局移动端支付

2014年春节，微信红包上线，从除夕到大年初一16点，参与抢红包人数超过500万

2015年春节，与央视春晚合作，除夕当日微信红包收发总量达10.1亿次

2016年3月，微信支付对累积超出1000元额度的提现交易收取手续费

2017年12月，财付通支持的微信支付绑卡用户数超过8亿

2019年四季度，商业支付日均交易笔数超10亿笔，月活跃商户超过5000万

腾讯财付通经过十六年低调而又快速的发展，已经成为移动支付领域的佼佼者，未来，腾讯财付通将发挥自身优势，与腾讯金融科技旗下的其他产品一起，并携手合作伙伴为全球用户提供移动支付、财富管理、证券投资、企业金融、民生产品等服务，同时，还将持续协助公安部门打击网上跨境赌博等犯罪活动，为人民健康生活做出自己的努力。