旗下微信矩阵：
数字时代，各大金融机构都不得不面对一个难题，就是如何将海量存量客户的基本诉求，培育为活跃的财富管理需求。
贝塔研究院认为，金融产品的长期性和其收益风险的特点，决定了营销者与客户间的互动必须是深度的。只有客户对营销者的专业足够信任，将关系经营到位，成交才能水到渠成。因此，与客户的互动经营绝不能只停留于简单热闹，线上互动更须有专业度、有情商、循序渐进的培育财富需求，才能赢得长久的信任及转化。
互动运营的基本逻辑是深度运营客情关系，主要分为三类：一对一（聊天）、一对多（朋友圈）、多对多（社群）。
1v1场景
在金融机构数字化经营中，一对一聊天场景（批量群发）：精准是核心。因此需要先判断一篇文章哪些人喜欢，然后再批量一键发送。
那么，日常客情维系中需要和客户聊些什么呢？
虽然没有标准答案，但要把握住答案的核心：为客户带来收获感和价值感。内容的载体是灵活多样的，从客情维护的时间成本上来考量，精准的批量发送是增效降本的好选择。
经过大量的实践，贝塔数据将一对一沟通内容、互动、产品服务的方式总结为三种：
*，多种形式的内容推送：早报、短视频、本地生活、海报等。
第二，多种形式的互动：理财类游戏、节假日活动、同屏商务演示等。
第三，多种形式的投后服务：基金投后、保险续费、贷款缴费等。
互动的场景可分为：订阅精选、资产投后服务、客户关怀和增值服务四种。比如，订阅精选解决了如何将适合的金融资讯、理财投教精准传递给客户的问题。再比如，资产投后服务解决了客户的高频刚性需求，包括关注账户变动等问题。
一对多场景
朋友圈属于强社交平台，所以想要做好营销，就需要经历从认知到认同，再到认购这样一个缓慢递进的过程。目前，很多理财经理还依然停留在提升好友量的层面上，转化方面却没有太多质的改变。
那么如何才能激活这些关系，使之逐步由弱关系变成强关系，乃至最终实现付费呢？贝塔数据认为，想要让消费者从被动变为主动，关键在于：你能为客户带来哪些有效价值。只有为用户提供有效价值，比如资讯、内容或是服务，打造出最真实的理财顾问的形象，以诚待人，以交朋友为出发点，方能树立起理财师的个人品牌，让用户对你有一定认知。
如何进行价值输出呢？贝塔数据把它分成三步走：
第1步定位：我们是谁？
第2步受众：我们的圈里都有谁？
第3步内容：根据自己的能力及受众需求，制作和输出有效内容。
金融从业者朋友圈中的客户有谁？通常为高净值客户或潜在的高净值客户。因此，金融机构应该针对这类潜在的高净值客群特征，为其量身打造一系列财经投教素材，以满足高净值客户了解财经资讯的需求，实现精准营销。同时，还要形成数据反馈闭环，判断客户偏好，改进金融机构经营的方式和方向，最终实现智能化经营。
多对多场景：社群的深度经营
群经营目标，即增强客户黏度、品牌认同感，提升客户经理经营效率及产能目标，以客群经营+社群经营双模式推动，融合多种服务方式，实现客户价值转化，同时还应该总结运营经验，优化经营群运营指引群角色设置。
图1，来源：《客户池：金融机构数字化营销方法与实践》
贝塔研究院认为，对于有购买金融产品倾向的客群，往往呈现多元化的结构，比如不同人具有不同的风险偏好，不同人的资金也具有不同使用期限和性质等等，这种情况下如果进行客群运营，客户诉求众口难调是*的问题，而要做到雨露均沾则意味着更大的成本投入，因此筛选业务贡献值更高的客户进行分层，进行差异化经营才是客群经营的整体方向。
图2，来源：贝塔数据
正如《客户池：金融机构数字化营销方法与实践》书中所述，在数字化的今天，应让科技充分赋能，围绕客群及精准的客户个体画像，提供互动工具及批量深度经营的方法，使营销精准有效，实现活客、留客！
