慧承永安中美家族办公室｜深化跨境财富规划生态与专业资源连接

2026 年 6 月至 7 月，慧承永安中美家族办公室创始人 Jan 陈贞将开启夏季回国交流计划。本次行程预计覆盖香港、北京、上海、深圳、广州、成都等重点城市，并将根据合作与活动安排陆续拓展更多交流站点。行程将以家族办公室与信托公司交流培训、跨境企业主线下讲座、专业合作洽谈及行业论坛学习为主，进一步深化慧承永安与国内财富管理、信托服务、跨境企业服务及高净值家庭服务生态之间的连接。

作为长期专注于中美跨境家庭资产配置与财富规划的从业者，Jan陈贞持续关注新移民家庭、跨境工作与投资家庭，以及处于身份、教育、资产和传承变化阶段的家庭决策者。她在长期实践中观察到，越来越多华人家庭和跨境企业主正在进入新的规划阶段：事业根基仍在中国，家庭生活、子女教育、身份安排、企业出海和部分资产配置已逐步延伸至海外。对这类家庭和企业主而言，真正需要解决的往往不只是单一投资问题，而是财富保护、税务认知、风险隔离、企业与家庭资产边界、教育规划、退休安排与代际传承之间如何协同。

此次回国交流计划，正是在这一背景下展开。Jan 陈贞将与国内多地家族办公室、信托公司、跨境企业服务机构及专业合作伙伴展开交流和培训，重点分享中美跨境家庭财富规划、创一代传承焦虑、下一代接班、资产结构梳理、家族治理、信托工具认知与长期风险管理等议题。同时，部分城市也将面向跨境企业主举办线下讲座、闭门分享或主题交流活动，帮助企业主在全球化经营与家庭资产延展过程中，更早建立系统化的财富规划意识。

Jan 陈贞认为，很多家庭表面上面对的是投资、税务、教育或身份选择问题，但深层次来看，真正的挑战在于家庭是否建立了清晰、稳固、可持续的长期结构。尤其在中美及更广泛的国际跨境背景下，家庭成员身份、资产所在地、税务规则、教育路径、企业经营安排和保险保障体系往往分布在不同法域和制度环境中。如果仍沿用过去单点判断和经验式决策，容易在未来放大不确定性。

慧承永安中美家族办公室一直强调以“家庭整体视角”理解问题，帮助家庭从“配置思维”走向“治理思维”，从“依赖个人经验”走向“依赖长期结构”。创富是一个阶段，守富与传承则是另一个阶段。对于拥有中国事业基础，同时又在美国进行生活、教育、投资或身份安排的家庭而言，真正成熟的财富规划不只是资产分配，而是一项涉及规则、结构、责任、教育与传承的系统工程。

本次夏季回国交流计划，也将成为慧承永安进一步连接国内资源的重要节点。Jan 陈贞表示，国内高净值家庭、创一代企业家和跨境企业主正在进入更加重视长期规划的新阶段，大家关心的不再只是“如何赚到更多钱”，而是“财富如何被保护”“下一代如何接得住”“家庭规则如何建立”“中美两地资源如何协同”。这些问题需要跨领域、跨地域、跨专业的共同协作，也需要持续学习国内外市场、监管规则和政策环境的变化。

值得关注的是，本次行程不仅是一次对外分享和资源链接，也是一场持续学习之旅。Jan 陈贞将在回国期间参与行业论坛与专业活动，围绕国际税务、CRS、国际寿险、跨境信托及全球资产合规趋势等最新内容进行学习与交流。她认为，专业服务者越是深耕一个领域，越需要保持持续学习和更新的能力。只有不断吸收新的行业知识、政策变化和市场案例，才能为跨境家庭和企业主提供更稳健、更贴近现实的长期规划建议。

在未来一个多月的行程中，Jan 陈贞将通过家办与信托机构培训、跨境企业主讲座、合作会面、论坛参与和城市交流，持续与国内伙伴展开深度互动，推动更多专业资源之间的连接与共创。她也欢迎香港、北京、上海、深圳、广州、成都等城市的合作伙伴、家族办公室、信托公司、企业家朋友及关注中美跨境家庭财富规划的人士提前预约交流，共同探讨在全球化家庭结构和企业经营环境变化下，如何为华人家庭与跨境企业主建立更加稳健、清晰、可持续的长期财富秩序。