客户池：内容、销售、触达三位一体助力成交转化

在数字化转型过程中，不少金融机构经常会遇到“公众号运营缺乏对重点在售产品进行差异化推送的手段”、“APP平台无法保证客户每天打开实现触达”、“线上商城缺乏资讯传播的基因”等问题。也就是我们的销售与内容难以形成闭环，往往内容做了无用功。

理财经理总是在抱怨所谓的数字化转型还是离客户太遥远，难道内容资讯与产品销售真的是两者难以兼得吗？

内容与产品的桥梁

一个智能投顾云工作室可以有效解决这一困境，满足金融机构及理财经理对于内容、销售和触达三位一体的期望与诉求。贝塔数据从多年服务金融机构的经验中发现，通过“内嵌链接”的方式可以有效的在内容与产品之间搭建起桥梁，让客户可以直接从链接转到搭建好的线上金融平台。

平台的模块可以包含个人名片、企业资讯、热门活动、轮播广告等元素，让客户充分了解企业品牌内涵，还能直接跳转手机银行、线上商城等购买链接，并且同步支持业绩归属确认等渠道要求。

金融机构可以从银行、券商、保司及保险经纪公司等不同场景的销售转化需求出发，对线上金融平台进行自定义模块化装修。而对于已经拥有线上销售平台的金融机构，金融平台中的相关内容模块也能够支持直接跳转外部购买链接或官网官微，再次形成销售转化。

并且，理财经理还可以在财经早报、资讯素材、海报游戏等任意内容主题中嵌入线上金融平台快捷按钮，支持客户随时跳转了解金融机构详情。

线上营销VS传统营销

内容营销的目的只有一个，就是间接或直接的促成交易的达成。因此，内容作为跟客户交流的窗口，是非常重要的，所以达成线上内容与销售的闭环势在必行。

那么，线上营销的闭环相较于传统营销的优势在哪里呢？贝塔研究院认为四大优势：

1、双线联动提质增效

内容与产品形成闭环后，客户可以全天候在线了解金融机构当前的热门产品和服务。相当于把线下网点同步在线上进行展示，几何级提升金融机构客户接待能力。

同时借助专属聊天对话窗口，让营销人员为客户提供一对一的在线专属服务，即便客户身在异地，也能无需排队实时享受VIP级别的优质服务。

2、统一装修合规销售

在线上平台上，客户可以便捷的浏览各类产品及网点服务。相关内容均由金融机构统一审核上架，确保销售合规。

对于额度售罄或是产品到期需要下架，也全部通过管理员实现后台集中管理，避免了线下场景中易发的宣传误导等销售违规现象。对于有实际购买需求的客户，系统也支持跳转金融机构线上平台进行合规销售。

3、产品元素丰富多样

线上平台中上架的产品可以包括基金、理财、保险、存款、贵金属等，充分满足金融机构一站式的陈列需求。

并且，所有产品均可包含缴费形态、保障责任、利益演示、产品条款、海报折页、优势总结等元素，方便客户自行选择，也能减少理财经理的营销压力。

4、人脉裂变永续获客

该平台链接可以单独发送客户，也可以结合小区群、宝妈群等社群运营开展植入营销，实现多度人脉裂变，客户永续经营。

客户也在使用云平台“链接”模块的过程中，避免了外出寻找网点、排队等候服务的烦恼，获得了更大范围的自主选择权。这也符合当前阶段年轻客群的自主选择自助服务的投资习惯。

图1，来源：贝塔数据

正如《客户池—金融机构数字化营销方法与实践》书中所言，采用第三方应用解决销售闭环问题，不仅可以化解手机银行线上商城的传播瓶颈，改善金融机构的购买服务问题，同时也方便营销人员在资讯传播过程中为客户搭建金融产品购买桥梁。贝塔研究院认为，这是金融机构在数字化转型过程中的优化选择，也是行业发展的必然趋势。