CISI洞察：拿到从业资格证就可以躺平了吗？

常听到人恭贺朋友考证上岸，那么，拿到各种职业资格证之后就可以“两耳不闻窗外事”的躺平了么？殊不知，考证的尽头是继续考，资格证只是该职业的准入门槛而已。

首届世界职业技术教育发展大会近日顺利闭幕，此次大会为中国教育部、联合国教科文组织全国委员会以及天津市政府首次主办的国际性职业教育会议，汇聚了来自全球100多个国家的高校、行业协会和政府教育部门的专家代表分享各国经验。大会聚焦“后疫情时代职业技术教育发展：新变化、新方式、新技能”这一主题，围绕数字化赋能、绿色技能、产教融合、技能与减贫、促进公平、终身学习等议题展开，CISI首席执行官Simon Culhane受邀在技能重塑及终身学习论坛上发表了名为《终身学习在金融服务行业中的重要性》的演讲，与各国代表分享经验，推动职业教育的高质量发展。

拿到从业资格证就可以躺平了吗？

随着许多国家的人口老龄化日益严重，以及退休年龄的提高，终身学习正变得越来越重要。Simon Culhane以新加坡为例，阐释了提高现有人口的技能和重塑技能，对于解决技术员工短缺和全国失业危机的重要性。

CISI首席执行官Simon Culhane

英国，因其悠久和*的教育资源系统，是国际公认的“教育圣地”。同时，在继续教育方面，作为成人教育开展得早的国家，英国被誉为“世界教育之乡”。20世纪90年代以来，英国成人教育政策的推进是以成人继续教育和技能培训为重点，以期不断提高公民的职业技能水平，满足成人的终身学习需求，最终达到在国际竞争背景下，提高英国人力资源质量的目标。自1992年成立以来，英国特许证券与投资协会CISI一直致力于深耕专业，倡导终身学习和诚信，期望在全球范围内提高相关从业人员的知识、技能和行为标准，以增强公众对金融服务的信任和信心。CISI认为，在金融行业中，专业人士是具有正确知识和技能并以诚信行事的人。

要确保金融行业稳健、有效的运作，

从业人员必须保持终身学习的习惯，

才能在瞬息万变的市场把握住机会。

英国政府也认识到了加强金融服务部门人员终身学习的必要性，以确保其有能力应对人口变化以及技术创新和全球化带来的挑战。

在英国，金融行业从业人员均需持证上岗，除了需获得相关从业执照之外，英国监管机构 FCA还对从业人员的能力采取了双管齐下的方法进行监管：

01 从业初始能力

具体来说，所有零售金融从业人员必须持有相关领域的职业资格证书，这些证书可以通过CISI等被FCA认可的专业机构获得。

02 从业持续能力

为了保证他们的金融资格证书持续有效，各从业人员每年必须进行35小时的持续专业发展（CPD）课程培训，以保证和提高他们的专业技能。

该CPD课程必须由专业机构记录，并由专业机构授予执业许可证。作为一个专业机构，CISI得到了全球70多个地区的监管机构的认可，其中许多监管机构采取了与FCA类似的模式。

通过CISI的持续专业发展（CPD）计划，金融机构可以确保为其员工提供大量扩充知识和专业技能的机会。CPD是提高金融服务行业专业水平的关键组成部分。通过CISI的CPD计划，金融机构可以向监管机构展示本企业为确保员工持续专业学习和合规性所做的努力。

CISI的课程内容会根据市场变化和国际政策而调整

以绿色金融为例——企业越来越多地将可持续性置于其投资和业务战略的核心，因此金融从业人员需要掌握全新的知识和技能基础。CISI的负责任和可持续投资学习计划提供了多种学习方式，以帮助从业者提升该领域的技能。

针对那些希望专攻绿色金融的从业者，可以考取一个正式的专业水平资格证书，例如气候风险证书——需要100小时或更多小时的学习并通过考试。

那些只想了解更多有关该主题资讯的从业者，可以完成关于“漂绿”或“可持续与负责任投资”等主题的在线学习模块——只需2-6小时的在线学习，并在模块结束时完成简短的在线评估即可。

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疫情的影响

新冠疫情加速了所有行业的自动化和数字化进程，金融服务业也不例外。这不仅影响了金融服务从业者所需的技能，也影响了该行业的学习方法。

例如，疫情前CISI所有的考试都是在考试中心进行的，而现在提供远程监考的选择，学员可以在家或在办公室参加考试。虽然现在只有不到50%的CISI英语考试采用这种方式，但这对个人和公司来说都更方便。

数字化学习也得到了越来越多的关注。例如，FCA最近取消了金融从业人员每次完成CPD必须至少30分钟，才能计入年度执业执照持续教育学分的要求。这就让金融从业者可以更加灵活、碎片化的进行学习。

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总而言之，随着技术创新、人口结构变化和全球化带来的影响，通过终身学习进行知识与技能提升只会变得更加重要。为了保持金融服务业的强大和竞争力，政府、监管机构和公司必须在专业机构等专家的帮助下继续向前发展，以支持金融从业者的技能重塑、技能提升和终身学习。

英国特许证券与投资协会（CISI）作为一家非营利性机构以及全球化的金融专业资格认证组织，其职能是为金融服务行业提供证券及投资、财富管理与财务规划等方面的职业资格认证、会员服务以及职业发展机会。