马上消费315反洗钱宣传：切莫贪图小利，卷入洗钱风波

“去银行办卡就可领取XX钱，没有任何风险”，某地出现办卡即可获得收入的广告，很多老年人看到没有风险就可以赚钱，争先去办理。

两名老年人先与某男子一同来到某银行，在自助终端开立借记卡。工作人员询问男子和老人的关系，男子说他们在附近农场工作，因为需要发工资，便一起来办卡。大堂经理又分别询问老人办卡用途，两位老人都能清楚表述。因确定系本人办卡，于是为其办理，并在办理过程中确保本人输密签字，且多次提示密码勿外泄，防范资金安全。

过几天该男子又来到该网点，这次同行的有6名老人，大堂经理按例询问办理，在输密码环节，该男子突然表示农场发工资需要设置统一初始密码，要求老人输连续六位简单数字并企图代输密码，该举动立刻引起工作人员的警觉，及时阻止了该男子的行为，同时工作人员向办卡的老年人表示这种行为是不被允许的，泄漏密码严重影响账户安全，资金容易被盗取。这时其中一名老年人表示想输自己的密码，男子表示不可以并变得很急躁。工作人员表示该男子有想利用他人卡片从事非法活动的嫌疑，为了老年人的资金安全无法为他们开卡。该男子恼羞成怒称不办理就投诉，现场审核人员表示其已经有违法犯罪嫌疑，需要交由警察接手，一边尽量安抚其他办理客户情绪，一边做了报警处理。该男子表示自己不怕警察，但随后便迅速离开现场。离开后，老人们才明白自己险些参与洗钱，赶紧推脱离开。

当前，银行卡诈骗案件呈现多发态势，“老年人”群体已经成为被犯罪的主要对象。很多老年人闲赋在家，也想帮家里减轻负担，不法分子利用老年人容易上当的特点，花言巧语，以蝇头小利为诱饵、以“发工资”等理由，骗老年人办卡，以达到利用他人卡片，从事传销及洗钱等违法犯罪活动。马上消费金融（以下简称“马上消费”）提示大家，切莫为了蝇头小利，卷入洗钱风波，并助长不良风气，影响金融市场的稳定。老年人应注意以下几个方面：

1. 不要出租或出借自己的身份证件；

2. 不要出租或出借自己的账户、银行卡和 Ukey；

3. 不要用自己的账户替他人提现；

4. 主动配合金融机构进行身份识别。

作为持牌金融机构，马上消费一直积极做好风险防控，主动承担企业责任，宣传反洗钱知识，认真履行好自己的职责。马上消费相信多一点责任，多一点谨慎，就能更好地维护金融市场的稳定。