机构们加速布局中东

今年9月，中东迎来一波密集金融热。

9月3日，上海证券交易所与沙特交易所集团签署了一份合作备忘录，旨在探索交叉上市、金融科技、ESG、数据交换和研究方面的合作机遇。

9月5日，中国银行在沙特首家分行——利雅得分行正式开业，致力于提供优质金融服务，以有效促进双边投资合作。

9月6日，香港交易所行政总裁欧冠升在酒会上敲响了钟，标志着港交所伦敦办事处的正式启幕，并立即任命了欧洲、中东及非洲地区发行人服务主管。

9月11日，曾投过滴滴、快手的中东第五大主权财富基金，穆巴达拉投资公司（Mubadala）带着2万亿宣布在北京正式设立办公室。

这一系列事件表明，中国与中东国家之间的金融合作似乎正在迅速加速，然而实际上，双方早已有过合作的先例。

1、高盛汇丰中投，*金融机构加速布局中东

随着中东地区日益成为全球富人的目的地，高盛等诸多进入机构正加大在迪拜的投入以扩大在该地区的影响力。

据一位高盛发言人透露，高管查尔斯·德·金德伦最近几个月从伦敦迁往迪拜，而另一位高管西蒙·马丁则于9月从香港调往迪拜。金德伦于2019年加入高盛，负责英国首都的单一家族理财办公室，而马丁已经为高盛的亚洲富裕客户服务了近十年。

据了解，高盛在2021年底已经为迪拜办事处聘请了几名财富顾问，并于6月从法兴银行聘请了一名银行家，为中东和北非业务提供伊斯兰金融服务。高盛中东和北非地区私人财富管理主管加布里埃尔·阿拉克廷吉表示：“我们将继续壮大团队，以更好地服务客户，并扩大我们在该地区的私人财富管理业务。”

大批涌入中东的，除了全球各地的富豪，还有出海的中国企业。

目前汇丰也在阿联酋、沙特和埃及等中东国家地区设立了“中资企业海外服务部”，由具有丰富经验且具备中文沟通能力的同事任职，协助中国企业快速打开中东市场。

中国投资公司总经理兼首席投资官居伟民表示，中投作为面向世界的中国主权财富基金，目前公司净资产达到了1.17万亿美元，已经成长为全球*的主权财富基金之一。

长期以来，中东地区是中投公司重点投资区域之一。中国与中东国家金融合作、产业合作已驶入快车道。中投公司将继续对中东地区保持较大的投资规模，在基础设施、教育、科技等领域投资了多个重点项目，与区域内的主要机构长期保持良好的合作关系。

2、中企淘金中东，有哪些金融服务需求？

汇丰中东地区行政总裁穆兆景（Stephen Moss）指出，对于中国企业在中东地区拓展业务而言，初期所面临的主要挑战包括对当地市场情况、外商投资政策、税收政策以及相关法律法规等方面的不熟悉。此外，中国企业还需克服文化、商业习惯等方面的差异，以及语言障碍。

在资金方面，在业务拓展的早期阶段，中国企业可能面临日常运营或早期项目管理过程中资金短缺等挑战。因此，中国企业需要在短时间内尽快对中东市场有一个充分和深入的了解。

在拓展业务之前，做好市场调研和风险评估也十分重要，这有助于中国企业选择合适的合作伙伴和投资者，了解当地的法律法规和消费者习惯，并通过差异化以建立自身优势。

随着中国企业对中东地区的投资不断增长，他们对金融服务的需求也趋于多元化。从贸易融资、资金管理，到并购以及债务资本市场服务等方面的资本市场业务都有着旺盛需求。例如，由于基建工程项目建设周期较长，保函成为中国企业在整个项目周期中最常使用的金融产品，包括投标保函、履约保函和预付款保函等。除了保函，中国企业还需设立项目账户以更好地管理资金。

此外，中国企业在拓展中东业务的过程中还需供应链融资、信用证和应收账款融资等金融服务产品，以提供营运资金。同时，随着一些中国企业通过并购在中东地区开展业务，他们开始需要并购相关的金融服务。

而香港，作为中国与中东之间独特的桥梁，正发挥着独特的作用。

3、香港：中国中东合作的重要窗口

为了吸引国际和国内投资者，香港制定了许多措施。例如，将符合相关条件的在香港主要上市的外国公司股票纳入港股通，使内地投资者能够直接投资境外企业，分享国际增长。此外，推出了“港币-人民币双柜台模式”，为投资者提供更多选择。

香港特区政府将提高股市流动性作为当前吸引投资者的重点之一，并于8月底成立了专责小组进行检视并提出建议。随后，香港金融管理局在报告中首次提出了设立专门面向专业投资者的市场，旨在推动市场创新和促进新兴投资产品和另类资产类别的发展。

作为国际金融中心，香港一直是中国内地与世界各地通商的门户。卡塔尔国家银行(QNB)环球贸易服务主管Yalin Alakoc曾多次强调，香港对中国与中东的金融合作十分重要。

Alakoc指出：“QNB若未在香港设立实际业务基地，将难以真正成为区域性银行。我们的战略目标是成为中东和亚洲地区*的银行，因此需要在香港开展规模化的业务。”

近年来，中东国家如卡塔尔和沙特阿拉伯不断投资基础设施，旨在促进当地经济发展。例如，卡塔尔最新的北部油田扩建项目吸引了来自中国和其他亚洲国家的大型企业参与，该项目旨在扩展液化天然气的生产和分销。

正如亚洲开发银行和其他机构所言，未来数十年亚洲地区对基础设施建设的需求将非常庞大。许多企业正在投资不同的基础设施项目，因此QNB认为香港是一个理想的地点，有助于他们接触到需要融资或正在寻找投资机会的亚洲企业。

在未来，Alakoc预计会有更多中国内地企业需要项目融资服务。香港作为通往大湾区和中国内地的桥梁地位非常重要，这一点毋庸置疑。他补充说：许多香港和中国内地企业都有意在中东地区扩展业务，他们可以通过我们在香港设立的办事处，发现更多商机。

随着越来越多的中企加速出海中东，中国与中东的金融合作还会继续升温。而香港，正在这一进程中发挥无法替代的重要作用。

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